Zeit für die Halbjahresbilanz 2024!
Nachfolgend die aktualisierte Übersicht nach den letzten Zahlungseingängen für Juni 2024:
Im Februar erfolgte mit 3M ein erster Nachkauf im Depot im Umfang von 861,94 € (inkl. 7,04 € Ordergebühren).
Im März erfolgten weitere Nachkäufe von Reckitt Benckiser im Umfang von 1.037,48 € (inkl. 7,48 € Ordergebühren) und Johnson & Johnson im Umfang von 1.016,12 € (inkl. 7,42 € Ordergebühren).
Im April erfolgte die Aufstockung von British American Tobacco im Umfang von 961,74 € (inkl. 7,29 € Ordergebühren).
Zudem wurden infolge des Spin-Off bei 3M die neuen Aktien von Solventum im Depot eingebucht. Der Anschaffungswert liegt bei 0,00 € - der Anschaffungswert bei 3M bleibt daher auch unverändert wie bisher. Für meine Dividendenberechnungen, sofern Solventum überhaupt Dividenden ausschütten wird, habe ich das Startkapital auf eine Höhe von 740 € festgesetzt.
Anfang Mai erfolgte Nachkauf Nr. 5 im laufenden Jahr. Meine Disney-Anteile habe ich im Umfang von 969,20 € aufgestockt (inkl. 7,32 € Ordergebühren)
Verkäufe erfolgten im Jahr 2024 bisher nicht in meinem Aktiendepot!
Hier wie gewohnt die Abschlussübersicht aus dem Jahr 2023 - für alle, die hier die bisherigen Ergebnisse mit dem Vorjahr vergleichen möchten.
Auch in diesem Monat präsentiere ich wieder die aktuellen Tops und Flops aus meinem ansonsten langweiligen Buy&Hold-Depot:
Aktuelle TOP 3 Gewinner in meinem Depot:
Außer Konkurrenz: Atoss mit + 5.140,61 %
1.Intesa Sanpaolo mit + 110,99 %
2.Archer Daniels mit + 68,92 %
3.Shell mit + 47,72 %
Aktuelle FLOP 3 der Kapitalvernichter in meinem Depot:
1.Bayer mit – 54,20 %
2.3M mit – 23,10 %
3.Reckitt Benckiser mit – 20,29 %
Hinweis: Die Angaben beziehen sich auf die jeweilige Komplettinvestition der Einzelpositionen inkl. aller Nachkäufe. Stand: Schlusskurse zum 01.07.2024
Dividendenerträge im Vergleich2024 = bisher erhielt ich Netto-Dividenden im Umfang von 2.169,18 € bzw. 361,53 € pro Monat, wobei der Februar der schwächste Monat im ganzen Jahr war und der Mai mit Abstand der stärkste. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum Januar-Juni stiegen die Erträge um 126,40 € von 2.042,78 € auf jetzt 2.169,18 €. Dies entspricht einem Anstieg von + 6,19 %.
2023 = konnte ich insgesamt 3.412,79 € Netto-Dividendenerträge erzielen bzw. 284,40 € pro Monat.
2024 = aktuell 3,30 % (Netto)
2023 = 5,61 % (Netto)
Hinweis: Renditen sind jeweils bezogen auf das zuletzt investierte Kapital in alle vorhandenen Aktienpositionen inkl. aller unterjährigen Nachkäufe. Für das abgeschlossene Jahr 2023 entsprechend das investierte Kapital zum Jahresende!
Das Depot steht mit + 70,44 % komfortabel im Plus.
Haupttreiber im Depot bleibt unverändert der Atoss-Anteil.
Verkäufe sind aktuell nicht geplant.
Aktuell immer noch gültig: Weitere Zukäufe müssen noch etwas warten, da ich den Anteil im „risikolosen“ Investmentanteil deutlich aufstocken möchte, um zurück zu meiner ursprünglichen Planung zu gelangen. Sobald dieser Anteil im SOLL ist und mit einem Tausender darüber liegt, wird allerding sofort wieder ein kleines Aktienpaket nachgekauft!
Im Juni wurde planmäßig der ausgelaufene Sparbrief direkt wieder angelegt und um 500 € aufgestockt.
Der „risikolose“ Investmentanteil in allen geführten Depots wurde zuletzt deutlich aufgestockt (durch Dividenden, Ausschüttungen und Zinsen, Einzahlungen und Verkäufe) und die Umsetzung meiner Sparbrief-Strategie, welche ich hier vor einiger Zeit vorgestellt hatte, läuft planmäßig. Somit können aktuell durchschnittlich ca. 100 € Zinseinnahmen pro Monat zusätzlich erwirtschaftet werden (Depotübergreifend). Zudem schaffe ich es voraussichtlich zum Stichtag 17.08.24 den „risikolosen“ Investmentanteil (mit Tages- und Festgeld) wieder zurück zu meiner ursprünglichen Planung zu führen, nachdem ich die letzten zwei Jahre deutlich darunter gelegen hatte und wesentlich höher in Börseninvestments investiert war, wie eigentlich geplant (und auch mit meiner Frau besprochen). Da der Börsenanteil dennoch weiterhin ansteigend ist und dies auch zukünftig überproportional in Relation zum „risikolosen“ Investmentanteil tun wird, war es mir wichtig, jetzt unbedingt zurück zum Plan zu kommen. Auch wenn immer aussichtsreiche Chancen lauern, möchte ich dennoch die Risiken nicht gänzlich vernachlässigen und weiterhin ruhig schlafen können.
Außerdem plage ich mich aktuell mit meinem Depotwechsel rum. Da die onvista bank ihren Geschäftsbetrieb Ende 2025 einstellt, habe ich das Depotwechselangebot zur Comdirect angenommen. Der Wechsel und Übertrag meines Zweitdepots läuft allerdings mit einigen Komplikationen. Hierauf möchte ich an dieser Stelle allerdings nicht weiter eingehen. Sofern es hier weitere onvista-Kunden gibt oder sich jemand für den unerwartet schwierigen Verlauf des Depotwechsels interessiert, verweise ich auf den entsprechenden Thread, wo ich ausführlich meine Erfahrungen zum Verlauf teile:
https://www.wallstreet-online.de/diskussion/1159414-1-10/der-onvista-bank-info-thread
Des Weiteren gab es bei meiner Hausbank eine Fusion zwischen zwei regionalen Volksbanken. Daher gab es nun eine neue IBAN für mein Konto und ich muss nun sämtliche Zahlungen, insbesondere Einzugsermächtigungen oder regelmäßige Einzahlungsvorgänge, prüfen und meine neuen Kontodaten dort überall mitteilen bzw. ändern. Hierzu muss man sich erstmal einen Überblick verschaffen, denn es kommen doch einige Zahlungspartner zusammen (z. B. Arbeitgeber, amazon, PayPal, Finanzamt usw.). Zum Glück gibt es eine Übergangsfrist von 2 Jahren, indem auch noch Zahlungen an die bisherigen Kontodaten erfolgen können – allerdings könnte es auch hier gelegentlich zu Problemen führen. Dies will ich natürlich vermeiden.
Damit es aber tatsächlich zu (unerwarteten) Problemen kommen kann, habe ich soeben bei PayPal feststellen müssen. Meine getätigte Überweisung auf mein PayPal-Konto zwecks Aufladung des Guthabenkontos wurde mir einen Tag später wieder zurück überwiesen, vermutlich da die Kontodaten (zwischen meinem gemeldeten und verknüpftem Konto und den jetzt geänderten Kontodaten bei der Volksbank) nicht übereinstimmend waren.
Alles in Allem nervt mich der Banken-Wahnsinn zurzeit sehr und ich muss wiedermal feststellen, wie zufrieden ich mit meinen Depots und Konten bei der ING Diba bin.
Vorfreude auf die nächste UrlaubsauszeitEnde Juli steht der große Sommerurlaub an und im August geht es schließlich noch für eine Woche an die Nordsee. Im Gegensatz zu den Aktivurlauben von @Timburg genießen wir, gerade in der Sommerzeit gerne einen Passivurlaub am Strand. Bei hoffentlich schönem Wetter genießen wir dann eine Woche rund um die Uhr am Strand – nur für die Einkäufe geht es dann kurz in die Ortschaft. Ein Schlechtwetter-Programm ist aktuell noch nicht vorhanden. Als Börsianer bleibt man doch in allen Lebenslagen optimistisch eingestellt!
PS: Aufgrund des sehr ausführlichen Halbjahresberichtes und der kommenden Urlaubszeit werde ich vermutlich meine Juli-Bilanz komplett aussetzen. Passiert wahrscheinlich auch nicht so viel überraschendes in der Zwischenzeit!
